Mitt nya placeringsråd medför ingen förändring?

Lifeplan tar fram en fondportfölj utifrån din risknivå, ålder, tid till pension med flera parametrar. Vi har däremot inte insyn i alla dina aktuella fondinnehav. Därför kan vi inte alltid veta exakt vad du redan har för fondinnehav när rådet genereras.

Detta är inget problem för själva placeringsråden. Våra analyser utgår medvetet från ett oskrivet blad: finns det en bättre helhetsportfölj i dag jämfört med det förra rådet? Om svaret är att samma lösning fortfarande är bäst i enskilda försäkringar, blir rådet detsamma.

Resultatet kan bli att du ibland i vissa försäkringar får samma fondförslag som tidigare, även om du redan ligger enligt målbilden. Vi kan alltså inte alltid veta om du följt förra rådet och redan har innehav i de fonderna vi rekommenderar. I de punkter där rådet inte leder till någon faktisk förändring både gällande fonder och procentuell fördelning behöver du heller inte göra något, mer än att verifiera att placeringarna ligger som tänkt och markera den delen av rådet som klar i Lifeplans fondbytesinstruktioner. Där vi kan se dina aktuella innehav (via information från försäkringsbolag/banker) skickar vi inte instruktioner för fondbyte om du redan har samma fonder och samma fördelning.